Nesta estrutura, a carteira não é construída de forma isolada. Ela é a consequência direta de um planejamento patrimonial desenhado para responder aos objetivos da família ao longo de gerações.
Portfólio
A arquitetura antes do produto
A MOVVA parte de uma arquitetura integrada entre investimentos, sucessão e eficiência fiscal, sustentada por um honorário fixo que não muda conforme o que você compra.
Role
A alocação torna-se, portanto, instrumento de execução de uma estratégia maior, que contempla liquidez, proteção contra risco e transferência eficiente de patrimônio.
01Pilares de entrega
Três frentes, um plano só
Wealth Planning
Planejamento Patrimonial
A estratégia começa pela arquitetura do patrimônio, não pela carteira. Estrutura societária, regime tributário e sucessão são desenhados juntos, para que cada decisão de investimento sirva ao propósito maior da família.
Sucessão organizada em vida custa uma fração do que custa organizada em inventário — em dinheiro, em tempo e em relação familiar.
Eficiência sucessória
Estruturas que permitem transmitir bens no formato e no tempo que você definiu, reduzindo fricção legal e custo tributário.
Governança familiar
Visão única do todo com controle de acesso entre as partes e calendário de obrigações consolidado.
Risk & Allocation
Gestão e Proteção
Retorno sem medida de risco não responde nada. Antes de qualquer recomendação, medimos e escrevemos o risco que a carteira já corre hoje: volatilidade, perda máxima no período, concentração por emissor, liquidez e correlação entre ativos.
É a metade da conta que ninguém entrega, e é por ela que começamos.
Arquitetura aberta
Alocação construída para o seu objetivo, com o mercado inteiro disponível e nenhum catálogo próprio a defender.
Proteção dimensionada
Seguros e reservas calibrados pelo risco real da família, não pela comissão da apólice.
Capital Structure
Estrutura de Capital
Para quem tem empresa, o patrimônio não termina na carteira. Dívida, estrutura societária e liquidez do negócio entram no mesmo plano, porque afetam o mesmo balanço familiar.
Uma renegociação bem conduzida costuma valer mais que um ano de alocação bem escolhida — e quase nunca é oferecida por quem vive de vender produto.
Reestruturação de dívidas
Renegociação conduzida por quem conhece o outro lado da mesa e não tem interesse no instrumento escolhido.
Empresa como patrimônio
Avaliação, estrutura e sucessão do negócio entram no mesmo desenho do patrimônio pessoal.
02Áreas de atuação
Nove frentes, uma única lealdade
Todas se sustentam no mesmo princípio: nenhuma delas é remunerada por quem vende o produto que você compra.
01
Consultoria de investimentos
Recomendação por consultor registrado na CVM, que não distribui produto e não recebe das instituições.
02
Planejamento sucessório
O patrimônio chega a quem você escolheu, no formato e no tempo que você definiu, sem passar por inventário.
03
Planejamento fiscal
Estrutura tributária desenhada dentro da lei, com o regime escolhido pelo caso concreto e revista quando a lei muda.
04
Family office
Visão única do todo para a família inteira, com controle de acesso entre as partes e calendário de obrigações consolidado.
05
Aposentadoria
A pergunta deixa de ser quanto aplicar e passa a ser quanto você precisa ter, e em que data.
06
Riscos e seguros
Proteção dimensionada pelo risco real da família, não pela comissão da apólice.
07
Reestruturação de dívidas
Renegociação conduzida por quem conhece o outro lado da mesa e não tem interesse no instrumento escolhido.
08
Fusões e aquisições
Quando a empresa também é patrimônio, avaliação, estrutura e sucessão entram no mesmo desenho.
09
Gestão de ativos
Alocação construída para o seu objetivo, com arquitetura aberta e sem catálogo próprio a defender.
10
Consultoria para RPPS
Apoio técnico ao comitê de investimentos, da política anual à prestação de contas.
11
Licitações e editais
Participação em certames públicos de consultoria e gestão de recursos.
03Complementaridade
A sinergia da estratégia unificada
Uma carteira só atinge eficiência máxima quando estruturada dentro de veículos fiscais adequados, definidos pelo planejamento patrimonial.
Simultaneamente, o risco medido antes da recomendação oferece a base para proteger o patrimônio das oscilações, permitindo um plano de longo prazo mais assertivo.
Essa integração elimina redundância de taxas, evita decisões que se anulam e oferece à família uma visão consolidada de risco, dificilmente obtida na gestão fragmentada.
A atividade de consultoria de valores mobiliários é exercida por consultores pessoas físicas autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários, nos termos da Resolução CVM nº 19. A MOVVA Capital não realiza intermediação, custódia ou administração de recursos de terceiros. Este conteúdo é informativo e não constitui análise, recomendação ou oferta de valores mobiliários.